Только медийное адаптивное
Только медийное адаптивное

ICO. Как выбрать перспективный стартап

4

ICO (initial coin offer) – первичное размещение монет, является новым видом краудфандинга.

Его суть заключается в том, что создатели разаботки привлекают инвестиции в обмен на токены своего стартапа.

Только медийное адаптивное

В отличие от IPO (первичное размещение акций на фондовой бирже) инвесторы не получают долю в компании и не могут влиять на принятие управленческих решений.

Разработчики стартапа получают деньги в виде популярных криптомонет (как правило, BTC или ETH) или даже фиатных валют  для развития и запуска проекта уже сейчас, а инвесторы смогут получить какие-либо блага в будущем или заработать на росте курса новой криптовалюты.

В 2016 году объем первичного размещения монет во всем мире составил около $100 миллионов, в 2017 году сумма инвестиций в ICO превысила миллиард долларов. В начале 2018 года только Telegramm (TON) Павла Дурова собрал сумму, эквивалентную $850 миллионам.

Кроме этого, в первом квартале текущего года внушительные суммы смогли привлечь и другие проекты: EOS (EOS) – более 390 миллионов долларов, Basecoin (BASE) — $125 миллионов, Elastos (ELA) – $70 000 000 (по данным Smith+Crown), и это далеко не полный список удачных стартапов.

Риски при инвестициях в новые ICO проекты

В настоящий момент в большинстве государств деятельность по проведению ICO никак не регулируется.

Есть страны, где первичное предложение монет запрещено, например,  Китай и Южная Корея. Это связано отчасти с тем, что вместе с ростом популярности краудсейла значительно участились случаи мошенничества в этой сфере. Довольно часто инвесторы не только ничего не зарабатывают, а попросту теряют все вложенные деньги.

В начале 2018 года ведущая консультативная группа Satis Group провела исследование и выяснила, что 81% всех ICO являются мошенническими схемами.

Интересное  Биткойн-майнинг в миллионах: китайские мошенники угоняют интернет-кафе

Специалисты Satis следующим образом классифицировали изученные проекты:

  • Мошеннические схемы. Их основные признаки: агрессивное продвижение в соцсетях и СМИ, обещание высоких доходов при низких рисках, анонимность разработчиков, недостаток технической информации. В эту группу входит 81% всех стартапов.
  • Провалы. В эту группу попадают разработчики, которые собрали некоторую сумму, но отказались от проведения ICO. Их отличие от мошенников в том, что они возвращают инвесторам деньги, если компания не смогла привлечь необходимый минимум для выхода на ICO. Провальными являются 6%.
  • Угасшие. Это стартапы, довольно успешно прошедшие ICO, но так и не сумевшие разместить свои токены на биржах. Их 5% от общего числа.

Остальные проекты продолжают свое развитие с разной степенью успешностью. По-настоящему перспективными аналитики считают только 1,9% от общего числа стартапов.

Критерии для выбора ICO

При таких высоких рисках подходить к выбору проекта для инвестирования следует очень осторожно. В статье мы выделим несколько моментов, на которые необходимо обратить особое внимание. До того как принять решение о вложении средств в стратап необходимо оценить несколько важных аспектов:

  • Белая книга проекта (White paper);
  • Репутация разработчиков;
  • Доступность информации;
  • Развитие стартапа;
  • Конкурирующие проекты;
  • Структура финансирования.

Разберем каждый пункт более подробно.

Белая книга проекта (White paper)

Это подробное изложение разработчиками целей проекта и способов их достижения. В White paper должно быть четко объяснено, для чего создается новая криптовалюта, почему она должна привлечь людей и как проект будет реализовываться поэтапно.

Недоверие должны вызвать те Белые книги, в которых нет ясного обоснования необходимости существования новых токенов и нет технических подробностей работы.

Интересное  Как сохранить биткойны - как защититься от взлома

Репутация разработчиков

Необходимо получить всю возможную информацию о членах команды. Изучите их профили в социальных сетях, таких как LinkedIn или Facebook и других,  аккаунты в Твиттере. Лучше всего если это будут известные в криптовалютной сфере личности, хорошо знакомые с особенностями работы системы, в таком случае есть шанс, что они смогут предложить что-то действительно новое и необходимое.

Если информации мало или нет совсем – это плохой признак.

Доступность информации

Хороший проект имеет собственный работающий сайт, на котором можно изучить основные моменты Белой книги и получить дополнительную информацию. Кроме этого, создатели стартапа охотно общаются с сообществом через свои аккаунты, постоянно информируют о развитии проекта и делятся подробной информацией. Отличным признаком является наличие качественных обучающих материалов.

Развитие стартапа

Проект должен иметь  развернутую «дорожную карту», содержащую основные этапы технологического развития. Также необходимо отследить, что разработчики произвели реальное развертывание платформы и вносят изменения в коде на GitHub не менее трех месяцев подряд. Это позволит убедиться в том, что работа над проектом действительно ведется. Хорошие проекты, как правило, информируют о выполненных этапах дорожной карты и отчитываются о ходе работ над текущими задачами.

Конкурирующие проекты

Не стоит верить разработчикам на слово, что их проект является «революционным» и «абсолютно новым», необходимо проверить так ли это на самом деле. Вполне возможно, что такие же или аналогичные возможности предоставляют уже существующие криптовалюты. Для этого необходимо изучить технические особенности, хотя двадцати крупнейших цифровых монет, включая их новейшие разработки. Может оказаться, что стартап решил изобрести «велосипед» или же идея действительно хорошая и новая, но она уже осуществлена или находится в разработке у  более крупных и известных команд.

Интересное  «Бесполезно»: экс-сотрудник ФРС Поттер отвергает монету глобального центрального банка

Даже если создатели проекта признают, что подобные решения уже реализованы и предлагают некие улучшения, это утверждение также необходимо проверить.

Структура финансирования

Это очень важный аспект для принятия решения об инвестировании и он может рассказать многое о намерениях создателей стартапа. Здесь нужно принимать во внимание каждую деталь:

  • На какую сумму рассчитывают разработчики, и в каком соотношении будут распределяться монеты между инвесторами и командой? Хорошим признаком будет поэтапное выделение денег команде, это станет отличным стимулом для прогресса в работе.
  1. Есть ли ограничения по сбору инвестиций? Осторожно относитесь к микро-проектам. Невысокий порог сбора средств на ICO вовсе не гарантия, что перед вами не мошенники. Возможно, они таким образом хотят вызвать доверие инвесторов и привлечь большое количество сторонников за короткий промежуток времени.
  • Необходимо выяснить, предусмотрена ли разработчиками дополнительная эмиссия в будущем. Если да, то это может привести к обесцениванию вклада первоначальных инвесторов.

Выводы

Подводя итоги, можно сказать, что инвестиции в криптовалюту являются высокорискованными. Конечно, вложившись в удачный проект, можно получить доход, который не способны обеспечить другие виды инвестирования.

Перед принятием решения о вложении средств мы советуем вам тщательно изучать техническую и иную документацию стартапа и не доверять вслепую громким обещаниям разработчиков.

 

 

Только медийное адаптивное
Только медийное адаптивное

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

venenatis, dolor. ut et, diam neque. Donec Nullam mi, quis