В маленькой Эстонии насчитывается около 1400 криптографических компаний на каждые 1,3 миллиона жителей. Лучше сказал: пришел. Страна очищается целой индустрией.
С точки зрения цифровизации Эстония является эпицентром Европы. Небольшое Балтийское государство уже несколько лет задает темп внедрения инновационных технологий. Поэтому неудивительно, что страна также является колыбелью многих криптографических компаний. Но с прошлого года Эстония оказалась в центре одного из крупнейших скандалов по отмыванию денег на европейской земле — и эстонская криптоиндустрия находится под подозрением.
Отмывание денег в Европе
В прошлом году стало известно, что Эстония уже давно является центром отмывания денег в Восточной Европе. Около 230 миллиардов долларов было отмыто через эстонское отделение Датского банка Danske в течение восьми лет с 2007 по 2015 год. Инцидент вызвал политический скандал, якобы часть этих денег была собрана косвенные пути в Кремль,
Как Bloomberg Власти Эстонии в настоящее время принимают решительные меры против криптоиндустрии в борьбе с финансовыми преступлениями. В соответствии с этим биржи и хранители криптовалюты становятся жертвами последних очистительных кампаний. Презентация Bloomberg основана на заявлениях Мадис Рейманд, главы подразделения финансовой разведки (ПФР), центрального офиса по расследованию финансовых транзакций в стране.
Эстония очищается
Согласно этому, регулирующие органы Эстонии уже отозвали одобрение более 500 криптоспециализированных компаний в этом году. Это более трети из примерно 1400 зарегистрированных поставщиков услуг шифрования в стране.
По словам Рейманда, это «первый шаг к очистке рынка». После этого можно было посвятить себя принятию важного законодательства и «допускать только компании, которые могут подвергаться эстонскому надзору и принудительным мерам».
Не известно, какие компании участвуют. Поскольку в основном это поставщики услуг, которые не начали свой бизнес после получения одобрения, очень немногие из них, вероятно, будут известны.
Крипто-реклама привлекла фрирайдеров
По словам Рейманда, крипто-бум и принятие соответствующего законодательства о крипто-регулировании вызвали волну новых провайдеров в 2017 году. Однако этот «чрезвычайно быстрый» рост принес больше вреда промышленности, чем помог.
Этот быстрый рост привлек большое количество паршивых овец. 34 из 56 проверок, проведенных контролирующими органами в прошлом году, касались криптографических компаний. В верхней части списка находятся такие преступления, как незаконное присвоение средств клиентов и незаконное предоставление финансовых услуг за рубежом без соответствующих разрешений.
Камень начинает катиться
Рейды в первую очередь затронули компании, которые не смогли начать свою деятельность в течение шести месяцев после получения одобрения. Как поясняет Рейманд, более половины оставшихся криптографических компаний также могут быть аннулированы, поскольку у них нет филиалов в Эстонии.
В связи с этим парламент уже принял новые правила, которые предусматривают более строгие правила для одобрения криптографических компаний. Новая стратегия Эстонии по взаимодействию с поставщиками криптографических услуг может высушить то, что когда-то было самой крипто-дружественной страной, в пустыне сервисов.
