В гостевом посте Джулиан Хосп объясняет, что такое соединение и как его можно использовать для получения прибыли.
«200 процентов в год на доллары США Децентрализованные финансы (DeFi) »- мы часто слышим такие заявления в крипто-пространстве и в последнее время, особенно через новую платформу под названием Соединение, Инвесторы утверждают, что добыча ликвидности и урожайность могут приносить 200% прибыли. Что именно означают эти термины и как возможен возврат в 200 процентов? Давайте посмотрим на эти и другие вопросы, чтобы понять, имеют ли смысл такие инвестиции или нет.
Основы: что такое DeFi?
DeFi использует программное обеспечение с открытым исходным кодом и распределенные сети для преобразования традиционных финансовых продуктов в надежные и прозрачные протоколы, которые работают без лишних посредников. В такой системе нет центральной власти, которая могла бы принимать решения для всех. Это означает, что каждый участник имеет свои собственные финансы в руках и может принимать независимые и свободные решения.
Кредит: https://defichain.io
Следующая большая вещь: соединение
Compound поставил перед собой задачу генерирования доходов от криптовалют. Компания существует уже некоторое время и децентрализована. Когда вы идете на платформу, вы быстро обнаруживаете, что она ведет себя как банк:
Это означает, что вы можете легко заимствовать разные валюты, такие как Ethereum или Basic Attention Token, с одной стороны или с другой. Если вы посмотрите поближе, быстро станет очевидно, что существует «распространение». Точно такой же принцип, как и любой банк, который приносит прибыль.
Платформа основана на Тьюринг-полнота от Ethereum, что означает много возможностей, но и много рисков. Compound построен надежно, имеет хороших разработчиков и множество разработок. Это также отражается на инвесторах. Уже вложены как крупные фонды, так и крупные инвесторы, такие как Andreessen Horowitz или Polychain Capital.
200 процентов в год — как это работает?
В принципе, это работает как банк. Сначала вы получаете капитал и отдаете его банку. С депонированными деньгами в качестве обеспечения деньги можно снова одолжить, которые депонируются в следующем банке. Затем вы пытаетесь оптимизировать стратегию, чтобы получить максимальную прибыль, особенно если кредит и ставки по кредиту верны.
В соединении это делается в 3 повторных шага:
1. Депозит
Капитал оплачивается первым. Поскольку платформа децентрализована, для сохранения закрытых ключей (начального числа) используется Ledger или Metamask. Как только устройство подключено и сумма выплачена, вы можете выбирать между различными валютами. Как только валюта была сдана на хранение, теперь можно использовать ее в качестве обеспечения. Если что-то используется в качестве залога, вы можете взять кредит, как в традиционном банке.
2. Занимать
Есть несколько вариантов: давайте возьмем доллар США в качестве примера. Давайте вставим доллары и обменяем их на Эфириум. Кроме того, существуют различные расходы, с одной стороны, проценты за то, что одолжено, а с другой стороны, выплачиваются проценты за заимствование следующей валюты. Поскольку все децентрализовано, каждый обязан самостоятельно оптимизировать все.
С помощью этого инструмента: https://dsa.instadapp.io/compound Вы можете рассчитать все и оптимизировать процесс принятия решений. Интересная вещь теперь следует в третьем пункте.
3. Арендовать снова
Если кто-то одалживает деньги в банке, где у него уже есть сберегательный счет, он может перейти в другой банк, внести сумму и снова получить проценты. Поскольку деньги уже находятся в первом банке, а теперь и в другом банке, можно получить двойную отдачу. Точно то же самое работает здесь с соединением. Внесенные на хранение доллары США могут быть использованы для заимствования денег через обеспечение, которое мы можем предоставить для получения дополнительных долларов США. И так далее. Эта система называется «урожайность».
результат
Этот рычажный процесс — это то, о чем сейчас крипто-безумие. Итак, давайте ответим на главный вопрос:
Как возникает доходность 200 процентов APY?
Если вы внимательно посмотрите на спреды, вы быстро обнаружите, что просто сложение ссуд и займов делает практически невозможным достижение 200 процентов в год. Именно здесь в игру вступает снижение ликвидности, что и делает Compound такой привлекательной в последние несколько дней, поскольку TLV (Total Value Locked) накачал более полумиллиарда долларов США.
Для сравнения: Создатель DAOчто до сих пор Протокол № 1 в комнате DeFi есть только около 400 миллионов долларов США TLV:
